Wij zijn een meervoudig bekroond bedrijf en een van de snelstgroeiende technologiebedrijven in het Verenigd Koninkrijk - ontdek hoe we zijn gekomen tot waar we vandaag zijn.
We zijn altijd op zoek naar getalenteerde mensen om ons groeiende team te versterken - als u zeer gemotiveerd bent en een positieve instelling hebt, dan horen wij graag van u.
Ontdek belangrijk nieuws en inzichten uit de branche met onze nieuwste bronnen, waaronder whitepapers, persberichten en videocontent.
Lees al ons laatste nieuws en onze standpunten, plus de laatste nieuwtjes over wat er binnen de branche gebeurt.
Met veelgestelde vragen, een verklarende woordenlijst en informatie over het gebruik van ons bekroonde systeem, zou u in ons hulpcentrum alles moeten vinden wat u moet weten.
Ontdek hoe wij met onze bekroonde producten en diensten enkele toonaangevende Nederlandse bedrijven op het gebied van wetgeving, accountancy, financiën, verzekeringen, onroerend goed en beleggingen hebben geholpen bij het transformeren van hun bedrijf.
Cliëntenonderzoek (CDD) is een essentieel onderdeel van AML-compliance en ken-uw-klant (KYC) is de eerste stap in elke grondige risicogebaseerde aanpak. SmartSearch kan KYC-controles uitvoeren op zowel binnenlandse als internationale cliënten - onze bronnen kunnen identiteiten bevestigen in meer dan 200 landen met behulp van onze elektronische verificatiesoftware. U hebt zelfs onderweg toegang tot deze service met onze app SmartAML.
KYC (of ken-uw-klant) zijn achtergrondcontroles die moeten worden uitgevoerd als onderdeel van uw risicogebaseerde aanpak. Het KYC-proces omvat de verificatie van de identiteit van de cliënt met behulp van documenten zoals een identiteitsbewijs met foto, een bewijs van de geboortedatum en van het adres. Dit kan handmatig worden gedaan met fysieke documentatie, maar het is sneller en betrouwbaarder om het elektronisch te doen met gegevens die online zijn verzameld.
Cliëntenonderzoek (customer due diligence of CDD) is een langer proces dat doorgaat na onboarding van de cliënt en omvat controles zoals sanctie- en PEP-screening om continue het risiconiveau te beoordelen dat een cliënt voor een bedrijf vormt.
Zowel KYC als cliëntenonderzoek zijn cruciale aspecten van AML-compliance. Gereguleerde bedrijven moeten iedereen met wie ze samenwerken identificeren en controleren om te voorkomen dat zij onbewust betrokken raken bijeen bedrijf of persoon met een geschiedenis van financiële criminaliteit of sancties.
Ons platform kan efficiënte, elektronische KYC-controles uitvoeren voor elk type cliënt - van particulieren tot bedrijven, inclusief mkb’s en grote ondernemingen. Ongeacht de omvang van uw cliënt ons KYC-verificatieproces is grondig, snel en uiterst nauwkeurig, zodat u precies weet met wie u in zee gaat.
We zijn er trots op een end-to-end onboardingproces aan te bieden. Ons uitgebreide platform is de grootste verzameling AML-tools op één plek - met alles wat u nodig hebt, van de eerste controles tot en met doorlopende monitoring. Bovendien kan onze software naadloos in uw bestaande systemen worden geïntegreerd voor een minimale verstoring.
Met SmartSearch bent u niet beperkt tot het uitvoeren van KYC-controles op klanten in het Verenigd Koninkrijk. Ons unieke platform maakt gebruik van internationale databases zoals de Dow Jones Watchlist, die dagelijks wordt bijgewerkt, om cliëntenonderzoek uit te voeren op personen en bedrijven over de hele wereld, in meer dan 200 verschillende landen.
We zijn de expert voor AML-naleving. Dat betekent dat ons platform is gebouwd om elk aspect van uw naleving zo gemakkelijk mogelijk te maken, met tijdbesparende functies zoals elektronische verificatie en automatische waarschuwingen voor statuswijzigingen. Kies een van onze producten en u profiteert van de voortdurende ondersteuning van een toegewijde accountmanager.
Wij kunnen de identiteit van uw cliënt en binnen enkele seconden elektronisch verifiëren. Het systeem voert ook automatisch een verscherpt cliëntenonderzoek uit als er die cliënt voorkomt op een sanctie- of PEP-lijst. Onze dagelijkse monitoringdienst waarschuwt u bij eventuele wijzigingen, zodat u altijd volledig AML-conform blijft.
SmartSearch biedt een one-stop-shop voor alle AML-vereisten van uw bedrijf. Dankzij het gebruiksvriendelijke systeem kunnen medewerkers op elk niveau met succes AML-controles uitvoeren. We updaten en verbeteren het platform voortdurend om ervoor te zorgen dat het de toonaangevende AML-oplossing op de markt blijft.
KYC opnemen in uw AML-compliance-proces biedt enorme voordelen. Door de identiteit van uw cliënt te verifiëren, verkleint u de kans dat u zaken doet met iemand die betrokken is bij financiële criminaliteit. U beschermt uw bedrijf tegen fraude en, breder gezien, draagt bij aan de bestrijding van witwaspraktijken en terrorismefinanciering. Het KYC-proces kan u ook helpen om de financiële achtergrond van uw cliënt en beter te begrijpen, zodat u hen beter van dienst kunt zijn.
In de bank- en financiële dienstensector staat KYC voor Know Your Customer (ken-uw-klant). Dit verwijst naar het proces waarbij financiële organisaties informatie verkrijgen waarmee ze de identiteit van hun cliënten te verifiëren. Deze informatie kan bestaan uit gegevens zoals namen, adressen, identiteitsbewijzen met een foto en details over nationaliteit, afhankelijk van of u de identiteit van een persoon of een bedrijf verifieert.
Hoewel deze enigszins kunnen verschillen naargelang de financiële instelling in kwestie, hebben de meeste banken het volgende nodig voor KYC-controles: een identiteitsbewijs met foto, een bewijs van de geboortedatum en het adres aan de hand van een document zoals een creditcardrekening.
KYC-controle heeft twee hoofdcategorieën: elektronisch en op papier. Terwijl bij papieren KYC-controles de cliënten hun identificatiedocumenten fysiek moeten binnenbrengen, is voor elektronische KYC-controles de aanwezigheid van de klant helemaal niet nodig.
KYC kan op twee verschillende manieren worden uitgevoerd. Met papieren KYC-controles moet u de identiteit van uw cliënten verifiëren aan de hand van door hen verstrekte fysieke documentatie en handmatig sanctiecontroles en PEP-screening uitvoeren met behulp van de informatie die uit deze documenten wordt gehaald. Elektronische verificatie is zowel sneller als nauwkeuriger dan handmatige controle. Controles worden binnen enkele seconden uitgevoerd met behulp van regelmatig bijgewerkte internationale databases, zoals de Dow Jones Watchlist.
In het Nederland is KYC verplicht voor alle geregistreerde financiële instellingen en banken. Deze controles zijn verplicht omdat ze u als bedrijf helpen om te voldoen aan de AML-voorschriften opgelegd door de FATF en de aanbevelingen van DNB.
Elke geregistreerde bank en financiële instelling moet een proces hebben voor het uitvoeren van KYC-controles en cliëntenonderzoek, en geen enkele cliënt mag van dit screeningproces worden vrijgesteld.
Heeft u een aandere vraag?
Hebt u een vraag die u hier niet ziet?
Laat een lid van ons deskundig verkoopteam een demonstratie geven van het meermaals bekroonde AML-product van SmartSearch
