Wij zijn een meervoudig bekroond bedrijf en een van de snelstgroeiende technologiebedrijven in het Verenigd Koninkrijk - ontdek hoe we zijn gekomen tot waar we vandaag zijn.
We zijn altijd op zoek naar getalenteerde mensen om ons groeiende team te versterken - als u zeer gemotiveerd bent en een positieve instelling hebt, dan horen wij graag van u.
Ontdek belangrijk nieuws en inzichten uit de branche met onze nieuwste bronnen, waaronder whitepapers, persberichten en videocontent.
Lees al ons laatste nieuws en onze standpunten, plus de laatste nieuwtjes over wat er binnen de branche gebeurt.
Met veelgestelde vragen, een verklarende woordenlijst en informatie over het gebruik van ons bekroonde systeem, zou u in ons hulpcentrum alles moeten vinden wat u moet weten.
Ontdek hoe wij met onze bekroonde producten en diensten enkele toonaangevende Nederlandse bedrijven op het gebied van wetgeving, accountancy, financiën, verzekeringen, onroerend goed en beleggingen hebben geholpen bij het transformeren van hun bedrijf.
Een verdachte activiteit heeft geen universele vorm en kan er in elke organisatie of bedrijf anders uitzien. Dit gezegd zijnde, zijn er enkele belangrijke factoren waar u op moet letten als het gaat om het herkennen van ongewoon of verdacht gedrag. Deze omvatten, maar zijn niet beperkt tot:
- Deposito's van een uitzonderlijk hoge waarde
- Transacties die qua oorsprong, bestemming of waarde afwijken van het normale
- Transacties met een hoge waarde die in het buitenland plaatsvinden
- Klant- of cliëntgedrag dat een consistent patroon doorbreekt
- Transacties die commercieel onzinnig zijn
Als u gedrag opmerkt dat voldoet aan de bovenstaande beschrijvingen, moet u uw zorgen kenbaar maken aan de Money Laundering Reporting Officer. Het is dan aan de MLRO om te beslissen of uw vermoeden een SAR-aangifte rechtvaardigt. Zodra een verdachte activiteit is ontdekt, hebben financiële instellingen 30 dagen om een SAR in te dienen of 60 dagen als er meer bewijs nodig is om het rapport aan te vullen.
In het Verenigd Koninkrijk worden elk jaar meer dan 460.000 SAR's ingediend. Deze meldingen dragen in grote mate bij tot de inspanningen van de financiële autoriteiten om het witwassen van geld en de financiering van terrorisme aan te pakken. SAR’s bieden een waardevol inzicht in criminele methoden en kunnen helpen om veranderende financiële criminaliteit te identificeren. Door informatie in een SAR kan een bestaand onderzoek worden voortgezet of zelfs leiden tot het instellen van een volledig nieuw onderzoek.
Naast uw bijdrage aan de wereldwijde strijd tegen financiële criminaliteit is elke financiële instelling wettelijk verplicht om verdachte activiteiten te melden via een SAR, in lijn met de POCA 2002, de meest recente EU-richtlijnen inzake het witwassen van geld en de antiwitwaswetgeving van 2017. Naast banken geldt dit ook voor andere bedrijven in de gereguleerde sector, zoals advocaten, makelaars, accountants en vele andere.
Als uw bedrijf een aangewezen MLRO heeft, is het een goede gewoonte om uw zorgen direct aan hem/haar kenbaar te maken, zodat hij/zij een SAR kan aanmaken om de relevante informatie in te dienen. Maar, u kunt ook zelf een SAR indienen en er zijn verschillende manieren om dit te doen.
Gebruik het SAR-onlinesysteem. Dit is een eenvoudig proces - dien uw SAR in via het NCA-portaal en u ontvangt onmiddellijk een bevestiging dat uw melding is ontvangen. Bij deze optie komt er geen papierwerk aan te pas. Elke stap wordt online uitgevoerd.
Een SAR handmatig indienen. Kiest u ervoor om een SAR handmatig in te dienen, dan moet u verschillende formulieren downloaden, afdrukken, met de hand invullen en terugsturen naar de NCA via de post of per fax. Let op – Als u uw SAR op deze manier indient, ontvangt u geen ontvangstbevestiging.
SAR’s vormen een belangrijk onderdeel van het opsporen en onderzoeken van financiële criminaliteit in het Verenigd Koninkrijk en de rest van de wereld. Maar, ervoor zorgen dat uw bedrijf AML-conform is, is de beste manier om verdachte activiteiten te elimineren.
SmartSearch biedt een uitgebreide selectie van intelligente AML-diensten, van KYC-controles tot ongunstige berichtgeving en doorlopende monitoring. Met onze volledig geïntegreerde app hebt u ook onderweg toegang tot deze faciliteiten, zodat u binnen enkele seconden een duidelijk resultaat voor uw potentiële klant of cliënt hebt. Meer informatie over het SmartSearch-platform vindt u op onze productoverzichtpagina.
