Sanctiecontroles

Een financiële sanctie is een wettelijke beperking, meestal opgelegd om de handel te beperken of te verbieden van specifieke personen, organisaties en zelfs hele, die zich schuldig hebben gemaakt aan een financieel misdrijf of wangedrag. 

Zoals uiteengezet door het Office of Financial Sanctions Implementation (Bureau voor de tenuitvoerlegging van financiële sancties), zijn er drie verschillende soorten financiële sancties in het Verenigd Koninkrijk. Deze worden gedefinieerd als de ‘gerichte bevriezing van activa’, ‘beperkingen op een breed scala van financiële markten en diensten’ en de meest ingrijpende,  ‘instructies om de bedrijfsvoering geheel te staken’. Een sanctiecontrole is de term die wordt gebruikt voor het screenen van sanctielijsten op uw potentiële cliënt, om er zeker van te zijn dat niet nu of in het verleden financiële sancties zijn opgelegd.. Een wereldwijde sanctiecontrole is de meest grondige . Deze vorm van screening maakt gebruik van sanctielijsten van over de hele wereld. SmartSearch maakt gebruik van de Dow Jones Watchlist om sanctiecontroles uit te voeren - deze database bestaat uit 1.100 verschillende openbare en particuliere lijsten van internationale herkomst.

Wie legt sancties op in het Verenigd Koninkrijk?    

Alle financiële sancties die door de Verenigde Naties worden opgelegd, moeten worden uitgevoerd door de landen waarvoor ze gelden. Hiervoor kunnen resoluties van de VN-Veiligheidsraad worden gebruikt.

De Europese Unie moet alle financiële sancties uitvoeren die door de VN worden opgelegd, maar kan daarnaast eigen financiële sancties opleggen aan lidstaten, alsook aan het Verenigd Koninkrijk.

Het Verenigd Koninkrijk heeft enkele maatregelen genomen om ervoor te zorgen dat EU- en VN-sancties worden nageleefd. Volgens het OFSI (Office of Financial Sanctions Implementation) zijn er verordeningen die ‘sancties opleggen voor inbreuken op EU-verordeningen’.  In sommige omstandigheden heeft het Verenigd Koninkrijk ook de mogelijkheid om zijn eigen binnenlandse sancties op te leggen, op grond van wetgeving zoals de Sanctions & Anti-Money Laundering Act 2018 of de Anti-Terrorism, Crime and Security Act 2001.

Sanctiescreening en AML-naleving

Het screenen van sanctielijsten opiuw potentiële cliënt is een belangrijk element van AML-compliance en de risicogebaseerde aanpak van uw bedrijf. Dit komt omdat het illegaal is om zaken te doen met een persoon, bedrijf of land waartegen sancties zijn ingesteld, als die de voorwaarden van de beperkingen die tegen hen gelden, overtreden.

Er zijn enkele uitzonderingen op deze wet, maar zelfs dan hebt u een vergunning nodig om samen te werken met iemand tegen wie sancties zijn ingesteld. Of u nu bewust handelt met een gesanctioneerde cliënt of niet, het maakt uw bedrijf kwetsbaarder voor financiële misdrijven zoals het witwassen van geld.

SmartSearch sanctiecontroles

Zelfs als u toegang hebt tot alle sanctielijsten die nodig zijn om een grondige screening uit te voeren, is het handmatig uitvoeren van deze controles een tijdrovend en inefficiënt proces, waarbij u geen garantie heeft dat u niets over het hoofd ziet.

Het geavanceerde platform van SmartSearch voert een geautomatiseerde screening uit op sancties als onderdeel van een reeks uitgebreide AML-controles. Met behulp van de Dow Jones Watchlist, die bestaat uit 1.100 verschillende databases wereldwijd, vinden wij elke match voor uw potentiële  cliënt, zelfs als deze geregistreerd staat onder een bijnaam of een afkorting. We verwijderen ook de vals-positieve resultaten zodat u geen tijd verliest met het onderzoeken van de verkeerde persoon.