Wat is OPBAS?

De OPBAS, afkorting voor het Office for Professional Body Anti-Money Laundering Supervision is een recent opgerichte regelgevende instantie om de inspanningen van de regering ter bestrijding van witwaspraktijken in het Verenigd Koninkrijk te consolideren.

Deze organisatie, ondergebracht bij de FCA (Financial Conduct Authority), heeft tot doel om de consequentheid van het AML-toezicht in de juridische sector en het accountantswezen te verbeteren. De organisatie doet dit door toezicht te houden op de AML-inspanningen van de 22 beroepsorganisaties die deze twee economische sectoren domineren.

Wanneer is het OPBAS in werking getreden?

Het OPBAS is in 2018 door de Britse regering in het leven geroepen in een poging zich dubbel in te zetten tegen de financiële criminaliteit in de Britse economie. Deels omdat veel advocaten- en accountantskantoren onvoldoende AML-maatregelen hadden genomen. De beroepsorganisaties die toezicht op hen houden,  bijv. de Association of International Accountants, zagen niet streng genoeg toe op de naleving van deze maatregelen en legden geen sancties op wanneer ze niet werden toegepast. Het OPBAS moet dit verhelpen door ‘toezicht te houden op de toezichthouders’.

Op wie houdt het OPBAS toezicht?

Het OPBAS houdt geen rechtstreeks toezicht op individuele kantoren in de juridische sector en het accountantswezen. In de plaats daarvan houdt het OPBAS toezicht op de beroepsorganisaties die verantwoordelijk zijn voor het toezicht op deze bedrijven, om ervoor te zorgen dat hun AML-vereisten streng genoeg zijn.

Op dit moment zijn er 22 beroepsorganisaties waarop het OPBAS toezicht houdt, gaande van de Association of Accounting Technicians tot de Law Society en zelfs het Faculty Office van de aartsbisschop van Canterbury. Een volledig overzicht van de beroepsorganisaties waarvoor het OPBAS verantwoordelijk is, vindt u op de;website van de FCA.

OPBAS – De volgende stappen

Omdat het OPBAS nog maar zo kort bestaat, heeft het nog maar één rapport uitgebracht. Alison Barker, directeur van Specialist Supervision bij de FCA, hield een toespraak op 12 maart 2019 in het Royal United Services Institute in Londen. Tijdens haar toespraak zette ze de volgende doelstellingen voor het OPBAS uiteen na de bevindingen van het eerste jaar:

-         Beroepsorganisaties moeten een risicogebaseerde benadering van toezicht invoeren. Dit betekent dat zij zich moeten concentreren op de meest kwetsbare ondernemingen en dat ze ervoor moeten zorgen dat hun AML-naleving in orde is.

-         Niet-naleving van de AML-vereisten moet leiden tot ‘krachtige handhavingsresulaten’. Kantoren en bedrijven bestraffen met boetes en beperkingen is de enige manier om ervoor te zorgen dat naleving serieus wordt genomen.

-         Toezicht moet voldoende middelen krijgen, zowel op het gebied van tijd als van geld.

-         De beroepsorganisaties moeten informatie uitwisselen over potentiële witwasrisico’s en over methoden om deze risico’s tegen te gaan.

’We willen dat het toezicht, de handhaving en de uitwisseling van informatie in kwantitatief en kwalitatief opzicht beter worden.’

Het OPBAS zal in de toekomst samenwerken met 22 beroepsorganisaties waarop het toezicht houdt om hen te helpen strategieën uit te voeren die witwasdreigingen tegengaan . Het OPBAS zal ook bijdragen aan de totstandkoming van een bruikbaar netwerk voor het delen van informatie, waarvan alle kantoren en ondernemingen in de juridische sector en het accountantswezen kunnen profiteren.

Waarom uw bedrijf hier belang aan zou moeten hechten

Als uw bedrijf een advocaten- of accountantskantoor is, valt het niet rechtstreeks onder het toezicht van het OPBAS, dus waarom zou u er aandacht aan besteden?

Wat betreft de bestrijding van witwaspraktijken is het OPBAS de organisatie die toezicht houdt op uw toezichthouder. Dit betekent dat hun eisen voor AML-naleving strenger kunnen worden, omdat ze onder grotere controle staan dan voorheen en u dus ook. 

SmartSearch kan helpen

Van cliëntenonderzoek,  tot ongunstige berichtgeving,  screenings en doorlopende monitoring, betekent succesvolle AML-naleving waakzaam zijn in verband met de reputatie en de handel van uw potentiële klant of cliënt.

Het proces van het handmatig uitvoeren van al deze verschillende controles is uiterst traag en het is onmogelijk om er zeker van te zijn dat u niets hebt gemist. Ons geautomatiseerde systeem voert grondige, nauwkeurige controles uit, allemaal op één handig platform. Als we ooit een match tegenkomen voor uw potentiële klant op de Dow Jones Watchlist, voorzien we u van alle tools en informatie die u nodig hebt om een geïnformeerde beslissing te maken.