Wij zijn een meervoudig bekroond bedrijf en een van de snelstgroeiende technologiebedrijven in het Verenigd Koninkrijk - ontdek hoe we zijn gekomen tot waar we vandaag zijn.
We zijn altijd op zoek naar getalenteerde mensen om ons groeiende team te versterken - als u zeer gemotiveerd bent en een positieve instelling hebt, dan horen wij graag van u.
Ontdek belangrijk nieuws en inzichten uit de branche met onze nieuwste bronnen, waaronder whitepapers, persberichten en videocontent.
Lees al ons laatste nieuws en onze standpunten, plus de laatste nieuwtjes over wat er binnen de branche gebeurt.
Met veelgestelde vragen, een verklarende woordenlijst en informatie over het gebruik van ons bekroonde systeem, zou u in ons hulpcentrum alles moeten vinden wat u moet weten.
Ontdek hoe wij met onze bekroonde producten en diensten enkele toonaangevende Nederlandse bedrijven op het gebied van wetgeving, accountancy, financiën, verzekeringen, onroerend goed en beleggingen hebben geholpen bij het transformeren van hun bedrijf.
De EU-richtlijnen inzake het witwassen van geld zijn voorschriften die bedoeld zijn om witwaspraktijken en financiële criminaliteit tot een minimum te beperken. De Europese Unie publiceert regelmatig nieuwe en bijgewerkte richtlijnen..
De meest recente wijzigingen in deze regelgeving zijn de 5e en 6e antiwitwasrichtlijn. De 5e richtlijn werd op 10 januari 2020 van kracht en bevat de volgende updates:
· Er is nu ook aandacht voor cryptovaluta zoals Bitcoin; onder de 5e richtlijn worden deze voor het eerst gereguleerd voor AML-compliance. Dit betekent dat crypto-omwisselplatforms, net als financiële instellingen, compliance-verplichtingen hebben en verdachte activiteiten moeten melden.
· De regelgeving is ook uitgebreid tot goederen met een hoge waarde - zo zijn AML-controles nu verplicht bij elke verkoop van kunstwerken van meer dan € 10.000
· Verscherpt cliëntenonderzoek is nu verplicht als een lidstaat (of een bedrijf in een lidstaat) zaken doet met derde landen met een hoog risico.
· De limiet voor anonieme prepaidkaarten is verlaagd van € 250 naar € 150, in een poging om de financiering van terrorisme tegen te gaan. Daarnaast zijn prepaidkaarten die buiten de EU zijn uitgegeven, niet meer toegestaan.
Eind 2018 werd een conceptvan de 6e richtlijn gepubliceerd, maar deze wordt pas in juni 2021 officieel ingevoerd. Hieronder een overzicht van wat u kunt verwachten:
- Een meer gesynchroniseerde definitie van witwasmisdrijven voor alle lidstaten.
- Zwaardere straffen voor veroordeelde witwassers – alle lidstaten voeren een maximum gevangenisstraf van 4 jaar invoeren, evenals hogere boetes en restrictievere sancties.
- De toevoeging van ‘medeplichtigheid’ bij de belangrijkste witwasmisdrijven – dit betekent waarschijnlijk dat ‘enablers’ (‘mogelijkmakers’) (of personen die slechts zijdelings bij het misdrijf betrokken zijn) ook zwaardere straffen zullen krijgen.
In het Nederland is de antiwitwasregelgeving van toepassing op verschillende bedrijfssectoren, waaronder bedrijven die financiële diensten aanbieden, accountants, advocaten en makelaars.
Als de antiwitwaswetgeving van toepassing is op uw bedrijf, dan bent u wettelijk verplicht om u te registreren bij een toezichthoudende autoriteit, zodat uw AML-naleving kan worden gecontroleerd. In het Verenigd Koninkrijk zijn drie belangrijke toezichthoudende autoriteiten: De HMRC, de FCA en de Gambling Commission.
De meeste financiële organisaties staan onder toezicht van de FCA, maar volgens GOV.UK, treedt de HMRC op als toezichthouder voor de volgende bedrijfssectoren:
- Handelaren in zaken van grote waarde (bijv. kunsthandelaren)
- Makelaars
- Gelddienstverleners die niet onder toezicht van de FCA staan
- Telecommunicatie-, digitale en IT-betalingsdiensten die niet onder toezicht van de FCA staan
- Aanbieders van rekeningbetalingsdiensten die niet onder toezicht van de FCA staan.
Het is vrij eenvoudig om uw bedrijf bij een toezichthoudende instantie te registreren. Een volledig overzicht van hoe en met wie u contact kunt opnemen, vindt u op GOV.UK.
In de formele FATF-aanbevelingen wordt voorgesteld dat elke financiële organisatie een risicogebaseerde benadering toepast op hun compliance. Een succesvolle risicogebaseerde benadering omvat de volgende stappen:
· Het uitvoeren van een grondige analyse van uw bedrijf om de gebieden te identificeren die het meest kwetsbaar zijn voor witwaspraktijken.
· Een grondige beoordeling van uw cliënten[LSW1] – inclusief alles in verband met controles op negatieve publiciteit tot sanctiescreening, verscherpt cliëntenonderzoek en doorlopende monitoring.
· Het implementeren van gestandaardiseerde processen om risico’s binnen uw bedrijf tot een minimum te beperken en te controleren – het aanstellen van een MLRO (Money Laundering Reporting Officer), die een voortrekkersrol speelt in verband met de strijd tegen witwaspraktijken.
· Het regelmatig herzien van uw risicoevaluatiemethoden om ervoor te zorgen dat ze up-to-date zijn met de antiwitwaswetgeving en geschikt voor het risiconiveau van uw cliënt en.
Een melding van verdachte activiteit (Suspicious Activity Report, SAR) is een melding die u doet bij de FIU-Nederland (Financial intelligence unit Netherlands).
De FIU stelt ook dat u een SAR moet indienen als u ‘weet of vermoedt, of redelijke gronden hebt om te weten of te vermoeden, dat een persoon zich bezighoudt met het witwassen van geld of de financiering van terrorisme of een poging daartoe onderneemt.’ U kunt uw MLRO vragen om namens u een SAR in te dienen of u kunt er zelf een indienen via het SAR-onlinesysteem.
De antiwitwaswetgeving wordt periodiek bijgewerkt naar aanleiding van de veranderende vormen van financiële criminaliteit. Dit kan een grotere uitdaging vormen voor de AML-compliance door uw bedrijf, aangezien elke nieuwe richtlijn of wetgeving vereist dat uw AML-beleid deze wijzigingen weerspiegelt.
Bij elke stap kan SmartSearch u helpen met AML-compliance. Wij zijn experts op het gebied van antiwitwaswetgeving, dus we kunnen ervoor zorgen dat de AML-maatregelen van uw bedrijf steeds in orde zijn. Ons toegankelijke platform voert een breed scala aan geautomatiseerde controles uit om uw cliënt enbestand grondig te beoordelen en tegelijkertijd discreet te blijven.
