Wat is een ‘Money Laundering Reporting Officer’?

In lijn met de Britse Regulation 20 van de Money Laundering Regulations 2007 is elk bedrijf in de gereguleerde sector wettelijk verplicht om een MLRO (Money Laundering Reporting Officer aan te stellen. Bovendien moet de persoon die uw bedrijf als MLRO benoemt,, goedgekeurd zijn door de FCA (de Britse Financial Conduct Authority).

Volgens de FCA moet de MLRO ‘fungeren als centraal punt binnen de betrokken onderneming voor het toezicht op alle activiteiten die verband houden met de bestrijding van witwaspraktijken.’

Eenvoudig gezegd: als u vermoedt dat er in uw bedrijf sprake is van witwaspraktijken, dan kunt u dit aan de MLRO kenbaar maken. Het is de verantwoordelijkheid van de MLRO om dit risico te beoordelen, redelijke voorzorgsmaatregelen te treffen en de relevante wetshandhavingsinstanties te informeren. In het Verenigd Koninkrijk is dit de NCA (National Crime Agency).  

Wat is een goede MLRO?

De rol van MLRO is een grote verantwoordelijkheid – als de FCA vindt dat de MLRO in kwestie er niet in geslaagd is om het bedrijf AML-conform te houden, dan kan dit leiden tot hoge boetes of zelfs gevangenisstraf.

Afgezien van het feit dat de MLRO door de FCA is goedgekeurd, zijn er geen wettelijke criteria waaraan de MLRO van uw bedrijf moet voldoen. Maar het is raadzaam een leidinggevende te benoemen met een zekere mate van autoriteit, die voldoende invloed heeft binnen het bedrijf en:

-         Toegang heeft tot alle cliënt en- en cliëntendossiers om een weloverwogen beslissing te nemen

-         Toegang heeft tot alle financiële gegevens van het bedrijf.

-         Strategieën voor AML-compliance in het hele bedrijf kan implementeren.

-         Kan samenwerken met ander senior leden van management om ervoor te zorgen dat deze AML-maatregelen worden ingevoerd.

-         bekend is met het wettelijk beroepsgeheim, waarmee rekening moet worden gehouden wanneer informatie aan de NCA wordt verstrekt. 

Eerlijkheid en integriteit zijn net zo belangrijk voor de functie van MLRO- als senioriteit. Daarnaast is het van vitaal belang dat uw MLRO benaderbaar is zodat iedereen met een vermoeden van witwaspraktijken dit durft te melden.  

Wat is een adjunct-MLRO?

Een adjunct-MLRO (deputy MLRO in het Engels) komt het meest voor in grote ondernemingen waar handhaven van de AML-compliance en het beheren van witwasrisico’s niet door een persoon kan worden gedaan.. 

In dat geval kan een adjunct-MLRO worden aangesteld om de MLRO te helpen bij het opstellen van antiwitwasstrategieën binnen het bedrijf. De adjunct-MLRO kan ook de verantwoordelijkheid delen voor het doorgeven van informatie over verdachte activiteiten aan de NCA.

Managementondersteuning voor MLRO’s

Om ervoor te zorgen dat de MLRO in uw bedrijf zijn/haar werk met succes en efficiënt kan doen, heeft hij/zij de steun van het senior management nodig. Hier zijn enkele van de belangrijkste manieren waarop het senior management kan bijdragen:

-         Helpen bij het implementeren van een formele AML-strategie die het bedrijf kan volgen.

-         Een voorbeeld zijn voor de rest van het bedrijf op het gebied van AML-compliance.

-         De MLRO helpen met risicoevaluatieprocessen.

-         De tijd en de financiële middelen ter beschikking stellen die nodig zijn voor goede AML-compliance-procedures.

-         Medewerkers aanmoedigen om de hulp in te roepen van de MLRO. 

Waar SmartSearch van pas komt

Als complete AML-oplossing is SmartSearch ideaal voor MLRO’s die op zoek zijn naar een uitgebreid platform waar ze al hun AML-controles op één plaats kunnen uitvoeren. We regelen alles, van de eerste controles tot en met de doorlopende monitoring, zodat u een weloverwogen beslissing kunt nemen over elke  cliënt[LSW1] , die een risico vormt voor de financiële integriteit van uw bedrijf.