Hoe bent u AML-conform?

Alle gereguleerde bedrijven die onder de antiwitwaswetgeving vallen, moeten een AML-compliancesbeleid en -procedures invoeren om hun witwasrisico tot een minimum te beperken, door middel van effectieve controle en beheer op basis van een risicogebaseerde aanpak    

Er zijn geen specifieke richtlijnen zijn over hoe gereguleerde bedrijven dit moeten doen. Ze moeten alleen aantonen dat hun processen geschikt zijn voor het doel en dat ze een risicogebaseerde aanpak hebben gevolgd. Daarom moeten bedrijven zelf beslissen waar ze hun activiteiten op richten, op basis van waar de AML-dreiging het grootst is.

De eenvoudigste manier om ervoor te zorgen dat aan alle AML-vereisten wordt voldaan, is het gebruik van een volledige AML-oplossing die cliënt en identificeert en verifieert, hen screent op sancties, PEP’s (politiek prominente personen), SIP’s (systematische investeringsplannen) en RCA’s (verwanten en naaste geassocieerden) en automatisch verscherpt cliëntenonderzoek uitvoert bij alle matches.  Er wordt ook gekeken naar de financiële rapporten en wie de uiteindelijke eigenaar van een bedrijf is. Een goede AML-oplossing biedt ook doorlopende monitoring en waarschuwingen.

SmartSearch biedt een complete AML-oplossing - een eerste controle, sanctie- en PEP-screening, en doorlopende monitoring - alles via één gebruiksvriendelijk platform. Verscherpt cliëntenonderzoek wordt automatisch uitgevoerd als een AML-controle een match met sanctie-, PEP-, SIP- of RCA-lijsten ontdekt. De doorlopende monitoring zorgt ervoor dat cliënt en op de hoogte worden gebracht zodra de status van een cliënt verandert. Alle zoekopdrachten worden automatisch in realtime in het systeem geregistreerd en kunnen op elk moment worden opgeroepen ter ondersteuning van audits.