AML

AML staat voor Anti-Money Laundering (witwasbestrijding) en verwijst naar een reeks wetten, regelgeving en procedures, die zijn ingevoerd ter preventie van witwaspraktijken - waarbij criminelen illegaal verkregen geld camoufleren als legitiem inkomen. Dit wordt gedaan door het ‘zwart’ geld in het financiële systeem op te nemen, zodat het lijkt alsof het legaal is verdiend.

AML omvat identiteitscontroles en -verificatie, alsook het screenen van potentiële klanten en cliënten om te verzekeren dat ze niet voorkomen op lijsten van bekende fraudeurs en criminelen of in een positie verkeren waarin ze gemakkelijk kunnen worden omgekocht. 

Als onderdeel van hun AML-processen moeten gereguleerde bedrijven alle cliënten screenen op sanctie-, PEP-, SIP- en RCA-lijsten. Als er een match is, moeten ze een verscherpt cliëntenonderzoek uitvoeren, d.w.z. verdere controles uitvoeren om te bepalen of de klant in kwestie iemand is met wie ze al dan niet zaken willen doen. Dit verscherpt cliëntenonderzoek omvat gewoonlijk een controle van ongunstige berichtgeving om na te gaan of de potentiële klant een negatief profiel heeft. Om ervoor te zorgen dat AML-processen up-to-date blijven, moeten gereguleerde bedrijven ook regelmatig sanctie- en PEP-lijsten controleren om zeker op de hoogte te zijn van wijzigingen die voor de cliënt bezwarend kunnen zijn.

SmartSearch biedt een complete AML-oplossing - initiële controles, sanctie- en PEP-screening, alsook doorlopende monitoring - alles vanuit één gebruiksvriendelijk platform.